عوائد الاستثمار في العقارات

الاستثمار العقاري هو أحد أبرز الاستثمارات الناجحة في مصر، والذي يتلخص في بيع أو شراء أو تأجير عقار سكني أو تجاري أو إداري والاستفادة من عائد مادي ثابت ناتج عن تلك العملية، لذلك فهو من أنجح الأساليب الحديثة لاستثمار الأموال بأمان، فهو وسيلة مضمونة لتحقيق مكاسب مالية ضخمة كما أنه أقل خطورة عن باقي الاستثمارات متنوعة المجالات، وفي هذا المقال سوف نتناول في حديثنا فوائد الاستثمار في مجال العقارات، مع توضيح كيفية حساب عوائد الاستثمار في العقارات.

ما هو الاستثمار العقاري؟

الاستثمار العقاري هو واحداً من أهم الاستثمارات الحديثة التي تساهم في استثمار الأموال بشكل آمن بعيداً عن التضخمات المالية، أو التقلبات الاقتصادية، ويتم ذلك من خلال شراء عدد من العقارات وامتلاكها، ثم تأجيرها أو إعادة بيعها والاستفادة منها في تحقيق عائد مادي ثابت، مما يجعل من الاستثمار العقاري وسيلة آمنة في تحقيق مكاسب مالية ضخمة للمستثمرين ورجال الأعمال.

مميزات الاستثمار العقاري

يتمتع الاستثمار العقاري بالعديد من المميزات التي تجعله من أفضل الاستثمارات الأمنه، ومن أبرز تلك المميزات التالي:

• تحقيق أرباح مرتفعة: فالعقارات من الممتلكات الثابتة التي لا تتغير بمرور الوقت، بل تزيد قيمتها السعرية، مما يحقق للمستثمرين أرباح مالية مرتفعة حال الشروع في بيعها بعد فترة زمنية مناسبة.
•  توفير دخل ثابت للمالك: يساعد الاستثمار العقاري على توفير دخل ثابت من خلال تأجير العقار والحصول على دخل شهري.
• الاستقرار المالي: يعتبر الاستثمار العقاري من أنجح الوسائل التي تدعم الاستقرار المالي على المدى الطويل، حيث يحافظ العقار على قيمته مع مرور الوقت.
• حماية الاستثمار: حيث يحمي الاستثمار العقاري رأس المال من التقلبات الاقتصادية، وذلك من خلال تحويل المال إلى عقارات تزيد قيمتها السعرية مع مرور الوقت.

عوائد الاستثمار في العقارات

يمكن تعريف عوائد الاستثمار في العقارات على أنه تقدير النسبة المئوية من التكلفة الكلية للعقار وقياس الربح منه، مما يساهم في توضيح مقدار الربح للملاك من هذا الاستثمار، وحساب عوائد الاستثمار في العقارات هي الطريقة الأنسب للحفاظ على رأس المال، وزيادة قيمته.

ومن الواضح أن الاستثمار في العقارات المؤجرة هو الأفضل على الإطلاق في تحقيق ربح مادي ثابت شهرياً، مع الحفاظ على زيادة قيمة العقار نفسه مع مرور الوقت، وزيادة قيمة الإيجاري له، فمن المعروف أن أعلى عائد استثماري شهري هو 1%، بما يحقق نسبة 12% سنوياً، وهي نسبة عالية ترضي المستثمرين ورجال الأعمال.

معلومات هامة عن عوائد الاستثمار في العقارات

• تفاصيل الملكية: حيث تتضمن تفاصيل الملكية قيمة العقار، وتكاليف إصلاحه، وعدد غرف النوم المتاحة داخله، ومساحته المتر المربع.
• تفاصيل الرهن العقاري: عند حساب عوائد الاستثمار في العقارات لابد من معرفة تفاصيل الرهن العقاري، أو القرض العقاري، ومقدار الدفعة الأولى منه، وتقدير سعر الفائدة وتكاليف الاغلاق.
• دخل الإيجار: وهو عبارة عن طرق حساب الإيجار الشهري من العقار، أو تفاصيل الدخل الشهري الثابت، وحساب المعدل المتوقع منه.
• المصاريف الشهرية: لحساب المصاريف الشهرية للعقار، يجب معرفة المصروفات الشهرية في صيانة العقار، والإصلاحات، والخدمات المقدمة بالعقار، فضلاً عن المستحقات الشهرية.
• المصاريف السنوية: للوصول إلى حساب عوائد الاستثمار في العقارات لابد من التعرف على المصاريف السنوية من حساب الضرائب العقارية، وتكلفة التأمين السنوية وغيرها.

طرق حساب عوائد الاستثمار في العقارات

بعد التعرف على كافة بيانات العقار الاستثماري من تفاصيل الملكية، والمصاريف الشهرية، والسنوية، يمكن حساب عوائد الاستثمار، وذلك من خلال إجراء العمليات الحسابية التالية:

• صافي الدخل التشغيلي: يمثل صافي الدخل التشغيلي  في حساب عوائد الاستثمار مدى ربحية الاستثمار العقاري، حيث يتم حساب صافي الدخل التشغيلي من خلال طرح الدخل الإجمالي من نفقات التشغيل للعقار الاستثماري.
• معدل الحد الأقصى: والذي يعرف كذلك باسم معدل الرسمالية، حيث يساهم في كسب رؤية تساعد على المقارنة بين فرص الاستثمار الإيجاري، ويتم حساب العائد الاستثماري في تلك الحالة من خلال قسمة صافي الدخل التشغيلي على السعر الإجمالي للعقار.
• عائد النقد على النقد: حيث يوفر عائد النقد على النقد عند حساب عوائد الاستثمار العقاري العائد الإيجاري المتوقع من العقار، ويتم ذلك من خلال قسمة التدفق النقدي السنوي على سعر العقار عند الشراء، وذلك بعد خصم الضرائب.
• مضاعف إجمالي الإيجار السنوي: والذي يعرف باسم GRM، وهو يساهم في قياس قيمة الاستثمار الإيجاري لدى المستثمرين، والمساعدة في مضاعفة إجمالي الإيجار السنوي، حيث يتم حساب تلك العملية من خلال قسمة إجمالي سعر البيع على إجمالي الإيجار السنوي.
• التدفق النقدي السنوي: وهي تعد آخر خطوة في حساب عوائد الاستثمار العقاري، والتي يتم خلالها حساب التدفق السنوي النقدي من خلال صافي الدخل التشغيلي بعد طرح الدين على العقارات، مما يوفر مقدار الربح أو الخسارة السنوية من الإيجار، ويمكن حساب تلك الخطوة من بعد تغطية كافة النفقات السنوية على العقار.

أفضل نسب عوائد الاستثمار العقاري

من أعلى النسب المطروحة في عوائد الاستثمار في العقارات هي أعلى من 10%، مع التوضيح أن النسبة من 5% وحتى 10% من النسب المقبولة في عوائد الاستثمار بالعقارات، ومن الأمور التي تحقق عائد ربحي ضخم للمستثمرين هي اختيار الوقت المناسب للشراء، والموقع المناسب، مع الاهتمام بجودة البناء والتصميم.

أيضاً ومن أهم العقارات نجاحاً في عائدها المادي هي العقارات التجارية، والاستثمار في المدن الجديدة والتي من ضمنها العاصمة الادارية الجديدة ، مع الحرص على الحصول على مشورة الخبراء العقاريين بشكل مستمر، مما يؤدي بالنهاية إلى حصول المستثمر على عائد مادي ضخم وثابت سنوياً.

أهمية معدل عوائد الاستثمار في العقارات

هناك العديد من العناصر التي توضح مدى أهمية معدل عوائد الاستثمار في العقارات، ومن أبرز تلك العناصر التالي:

• تقديم المشورة للمستثمر والتي توضح له طرق الشراء السليمة للعقار.
• يمكن للمستثمر من خلال تقييم عوائد الاستثمار العقاري تقدير التكاليف والمصروفات الإجمالية وقيمة الإيجار.
• تقدير معدل الربح من خلال حساب عوائد الاستثمار في العقارات، وذلك قبل الشروع في شراء العقار.
• التعرف على أفضل طرق لتجنب الخسارة في حين ارتفاع التكاليف الخاصة بالعقار، حيث يتيح للمستثمر العديد من الخيارات في تلك الحالة والتي منها بيع العقار تجنباً للتعرض لأي خسارة مادية.

عناصر الاستثمار العقاري الناجح

هناك العديد من الخطوات والعناصر الأساسية التي تضمن للعميل عند اتباعها الاستثمار العقاري الناجح، ومن ضمن تلك العناصر التالي:

• تحديد الهدف من الاستثمار: حيث يجب على المستثمر تحديد أهدافه من الاستثمار العقاري، سواء كانت من تلك الأهداف تحقيق دخل ثابت، أو الحصول على ربح مالي عالي من خلال بيع العقار مستقبلاً.
• دراسة السوق: لابد من عقد دراسة شاملة عن السوق العقاري مع تحديد الأسواق المجدية للاستثمار والتي تقدم أعلى عائد استثماري للعملاء.
• البحث عن العقار المناسب: لابد من البحث عن عقار يوفر للمستثمر قيمة مضافة مرتفعة، مما يلبي الأهداف الموضوعة للاستثمار.
• التمويل: يجب على المستثمر توفير مصادر لتمويل الاستثمار بمجال العقارات، سواء كان هذا التمويل من خلال قرض، أو رأس مال خاص.
• التفاوض عند الشراء: والذي يحتم على المستثمر التفاوض مع المالك الحالي للعقار على السعر، وذلك بعد ضمان صحة العقار وسلامته.

للاستعلام والحجز

01210400991

أصبح من السهل البحث عن عقار مُلائم عبر المنصات الإلكترونية والذي يوفر لك التطلع نحو مستقبل أفضل والوصول للحياة التي تستحقها، لذلك قم بجولة داخل منصة لاكوستا العقارية والتي تدمج كافة العناصر التكنولوجية الحديثة في مكانٍ واحد من أجل تلبية احتياجات العُملاء على أكمل وجه، فنحن وجهتك الرئيسية للبحث عن أي عقار داخل مصر وطريقك الأيسر لبيتك أو مشرعك الجديد بأرقى المناطق وبأفضل الأسعار.